Penetración De SurePayroll En Encuesta: Porqué La mayoría De los Propietarios De la Pequeña Empresa No ofrecen 401(k) Beneficia

La encuesta sugiere muchos planes de la opinión de los propietarios de la pequeña empresa 401(k) como demasiado costoso e impráctico poner en ejecucio'n, y no está enterada de la importancia de 401(k) o 401(k) las soluciones adaptadas a las necesidades de pequeñas empresas.

Los resultados de la encuesta sobre SurePayroll contradicen los resultados de una encuesta sobre pequeña empresa conducida por la firma TowerGroup de la investigación en 2002. En aquella 'epoca, la firma estimaba que la aparición 401(k) de planes en línea aumentaría a cantidad de propietarios de la pequeña empresa que ofrecen 401(k) planes hasta el 65% antes de 2005. Según los resultados de la encuesta sobre SurePayroll, aunque, el número no ha aumentado según lo esperado.

"la cantidad de propietarios de la pequeña empresa que ofrezcan 401(k) beneficia a sus empleados no ha alcanzado el nivel predijo hace cinco años, y una razón importante por la que podría ser porque la mayoría no están enterados de los más nuevos en línea 401(k) planes que pueden permitirse," dijo a presidente Michael Alter de SurePayroll.

Los propietarios de la pequeña empresa temen altos costes:

Muchos propietarios de la pequeña empresa examinaron miedo citado de no poder producir 401(k) ventajas de ofrecimiento como preocupación importante que las guardaba de poner un plan en ejecucio'n.

"hemos explorado el aumento de nuestro plan a un 401(k), pero se parece como las compañías que desean administrarlas están buscando los gatos gordos que tienen muchos de renta que pegar lejos. Somos una compañía más joven y necesitamos ayudar a nuestros empleados a conseguir comenzados sin costes excesivos de la administración, "respondimos un propietario de la pequeña empresa.

Tradicionalmente, 401(k) las ventajas se han asociado a las compañías grandes que tienen los medios de ofrecer planes más extensos, pero los servicios recientemente desarrollados, tales como 401(k) planes en línea, se han convertido en una opción comprable para las pequeñas empresas.

SurePayroll a ofrecer no'mina de pago-integro' 401(k) la solución:

SurePayroll pronto lanzará 401(k) un plan, Sure401k, que está disponible independientemente o como parte de su servicio de proceso de la nómina de pago estándar para las pequeñas empresas.

SurePayroll ha adaptado Sure401k para ser específicamente funcional para las pequeñas empresas, poniendo un énfasis en simplicidad y el affordability para las pequeñas empresas de todas las tallas.

El producto permitirá que los propietarios de la pequeña empresa ofrezcan 401(k) ventajas a sí mismos y a los empleados en el bajo costo y poco esfuerzo, si el propietario emplea otros o es el empleado único.

Otras características de Sure401k incluyen:

- una selección amplia de casi 300 fondos de la premier - incluyendo 15 ETFs - de las compañías tales como fidelidad, de T. Rowe Price, de la vanguardia y más

- integración inconsútil de 401(k) de un cliente y proceso de la nómina de pago

- contribuciones Impuesto-deducibles del patrón, si el cliente elige ofrecer un programa que corresponde con

- un plan de Solo(k) para los negocios que únicos empleados son los propietarios

- mantenimiento de registros del Lleno-servicio, administración y prueba de la conformidad

- la capacidad de atar metas de la compañía 401(k) a los incentivos; por ejemplo, ofreciendo un porcentaje más alto del emparejamiento para los empleados si la compañía resuelve sus metas

¿Son los miedos de la pequeña empresa 401(k) infundados?

Mientras que muchos propietarios de la pequeña empresa creen 401(k) los planes son demasiado costosos ofrecer, una encuesta 2006 conducida por la firma de la investigación que Harris interactivo sugiere que sus miedos se podrían basar en nociones preconcebidas de 401(k) en vez de evidencia concreta.

Según la encuesta, mientras que la mayoría de los respondedores se sentían 401(k) era demasiado costoso ofrecer, el 63% admitió que no tenían ningún conocimiento efectivo de cuánto 401(k) costaría un plan para administrar.

Además del miedo de altos costes, el 23% de los respondedores de la encuesta sobre SurePayroll observaron la apatía del empleado y la carencia de la demanda como razón de no ofrecer 401(k) un plan. Las respuestas sugieren que la mayoría de los propietarios de la pequeña empresa se sientan que incluso si ofrecieran 401(k) un plan, los empleados no estarían interesados.

Sin embargo, muchos respondedores de la encuesta indicaron que su negocio perceptiblemente ha mejorado desde el ofrecimiento 401(k) de un plan a sus empleados. el 52% de los respondedores que ofrecen ya 401(k) señalaron que el hacer tan ha tenido un impacto perceptiblemente positivo en su negocio. el 29% dijeron que él ha podido atraer y conservar a empleados ofreciendo 401(k) ventajas.

"la mayoría de los empleados no se sienten que es su lugar a pedir planes de retiro de sus patrones, y los patrones no deben confundir el silencio desde indiferencia," altérese observado. "los empleados de la ventaja de planes de retiro, y pueden beneficiar en última instancia un negocio conservando y atrayendo talento superior."

Penetración adicional:

Los propietarios examinados del negocio ofrecieron extremidades y comentarios adicionales a los empresarios del compañero con respecto 401(k) a los planes para las pequeñas empresas. El consejo ofreció por los propietarios del negocio incluyó el siguiente:

- "pienso que el propietario debe ofrecer siempre aplicar por lo menos el 2% 401(k) a un tipo programa a todos los empleados. Ayuda a educar a todos los empleados en ahorros, como pueden ver lo que pueden hacer el 2%, y entonces él está más inclinado invertirse. Creo que esto ayuda a empleados a sentirse que el patrón está en su lateral, incluso si él no puede ofrecerle un plan de jubilación."

- "un patrón pequeño debe planear para el retiro porque ninguno otro va a planearlo para usted. También, usted debe recompensar a empleados a lo largo de la manera incluyéndolos en un plan de retiro. Recuerde, ellos contribuyen hacia su éxito y cuánto usted puede invertir en su retiro."

Sobre SurePayroll:

SurePayroll es abastecedor en línea de la nómina de pago del lleno-servicio más grande de América. Además de su fichero de la nómina de pago e™ impuesto de ClickFREE y el servicio de la paga -- que permite que un utilizador termine el proceso entero de la nómina de pago en minutos -- SurePayroll proporciona a los recursos de la hora y de la conformidad, a los productos de la remuneración de los trabajadores y 401(k) a las soluciones del retiro diseñados específicamente para las pequeñas empresas.

SurePayroll también ofrece un private-label y un servicio co-calificado de la nómina de pago a los socios de las estadísticas y de las actividades bancarias a la nómina de pago de la oferta que procesa a sus clientes de la pequeña empresa.

SurePayroll es apasionado sobre pequeñas empresas y su nómina de pago. Dedican a la compañía a proporcionar a una experiencia extremadamente cómoda y simple de la nómina de pago -- en los propietarios empresa del precio de una pequeña puede permitirse. Para más información, visite www.surepayroll.com.