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y los reclutadores del trabajo.
Entrenamiento, Certificaciones, Habilidades, Adelanto:
Analistas financieros y consejeros financieros personales
Una educación universitaria se requiere para los
analistas financieros y se prefiere fuertemente para los consejeros
financieros personales. La mayoría de las compañías requieren
a analistas financieros tener por lo menos una licenciatura en la
administración, estadísticas, estadística, o finanzas del negocio.
Coursework en estadística, economía, y negocio se requiere, y
el conocimiento de las políticas y los procedimientos de
estadísticas, presupuesto corporativo, y los métodos financieros del
análisis se recomienda. Un amo de la administración del
negocio es deseable. Los cursos avanzados en las opciones que
tasan o valuación y conocimiento en enlace de la gerencia de riesgo
también se sugieren.
Los patrones no requieren generalmente un campo específico del
estudio para los consejeros financieros personales, pero una
licenciatura en estadísticas, finanzas, la economía, el negocio,
matemáticas, o ley proporciona a la buena preparación para la
ocupación. Los cursos en inversiones, impuestos, hojas de
operación (planning) de estado, y la gerencia de riesgo también son
provechosos. Los programas en hojas de operación (planning)
financieras están llegando a estar más extensamente disponibles en
universidades y universidades. Sin embargo, muchos
planificadores financieros incorporan el campo después de trabajar en
una ocupación relacionada, tal como contable, interventor, agente de
ventas del seguro, abogado, o las seguridades, las materias, y agente
de ventas de los servicios financieros.
Matemáticas, ordenador, analíticos, y las habilidades
problem-solving son calificaciones esenciales para los analistas
financieros y los consejeros financieros personales. Las buenas
habilidades de la comunicación también son necesarias, porque estos
trabajadores deben presentar conceptos financieros complejos y las
estrategias adentro fa'cil-a-entienden lenguaje a los clientes y a
otros profesionales. La confianza en sí mismo, la madurez, y el
trabajo de capacidad son independientemente importantes también.
Los analistas financieros deben ser detalle orientado, motivado
para buscar la información obscura, y a familiar con los
funcionamientos de la economía, de los leyes de impuesto, y de los
mercados de valores. Las habilidades y la capacidad
interpersonales fuertes de las ventas son cruciales al éxito de
analistas financieros y de consejeros financieros personales.
Aunque no está requerida para los analistas financieros o los
consejeros financieros personales para practicar, la certificación
puede realzar su situación del profesional y es recomendada
fuertemente por muchas compañías financieras. Los analistas
financieros pueden recibir al analista financiero cargado título
(CFA), patrocinado por la asociación de la gerencia y de la
investigación de la inversión. Para calificar para la
designación del CFA, los aspirantes deben llevar a cabo una
licenciatura, deben tener 3 años de experiencia profesional en un
campo relacionado, y deben aprobar una serie de tres examinaciones.
Los exámenes del ensayo, administrados una vez al año por 3
años, cubren a temas tales como estadísticas, economía, análisis
de seguridades, valuación del activo, y gerencia de lista.
Los consejeros financieros personales pueden obtener la
credencial financiera certificada del planificador, designada a menudo
CFP (r), demostrando a los clientes potenciales que un planificador
tiene el entrenamiento y capacidad extensos en el área de las hojas
de operación (planning) financieras. La certificación del CFP
(r), publicada por la tarjeta financiera certificada del planificador
de Standards, Inc., requiere experiencia relevante, la terminación de
los requisitos de la educación, el paso de una examinación
comprensiva, y la adherencia a un código ejecutorio del ética.
Los consejeros financieros personales pueden también obtener la
designación financiera cargada del consultor (ChFC), publicada por la
universidad americana en Bryn Mawr, Pennsylvania, que requiere
experiencia y la terminación de un programa del ocho-curso del
estudio. Ambas designaciones tienen un requisito de la
formación permanente.
Una licencia no se requiere de trabajar como puede un consejero
financiero personal, pero los consejeros que venden la acción,
enlaces, fondos mutuos, seguro, o las propiedades inmobiliarias
necesita licencias de realizar estos servicios adicionales.
También, si se proporciona el asesoramiento jurídico, una
licencia de practicar ley puede ser requerida. Los consejeros
financieros que no proporcionan a estos servicios adicionales refieren
a menudo a clientes a ésos cualificados proporcionarles.
Los analistas financieros pueden avanzar por los encargados de
lista que se convierten o los encargados financieros, dirigiendo las
listas de inversión de sus compañías o de clientes. Los
consejeros financieros personales que trabajan en firmas también
pueden moverse en posiciones directivas, pero la mayoría de los
consejeros avanzan acumulando a clientes y manejando más activos.
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