SACRAMENTO, Calif. --
Foreclosures.com, una firma consultiva apenada California de la
inversión de la característica, dice una combinación del
affordability descendente, tipos de interés de levantamiento y el
desempleo persistente conducirá actividad de la ejecución de una
hipoteca de California para arriba en 2004.
"solamente uno en cuatro casas de California hace bastante
dinero para producir un hogar tasado mediano en este estado," dijo
Alexis McGee, presidente de Foreclosures.com. "en muchas
comunidades de California, la situación es peor." Ms McGee
citó una asociación de enero California de realtors señala a eso
affordability puesto en el 19% o menos en varios los condados del
área de la bahía en el norte y tan bajo como el 15% en Santa
Barbara.
los "mercados de California han permanecido más largo caliente
que cualquier persona pensó que él , porque el estado ha ganado más
de 500.000 en la población cada año por los cuatro años pasados,"
dijo en parte a ms McGee, "solamente rentas es el no coger justo para
arriba." Ella continuó decir que la disparidad entre las
rentas y los precios combinados con tipos de interés de levantamiento
aplicaría la presión hacia abajo en los precios caseros este año, y
que, ella dijo, traería un aumento en el número de ejecuciones de
una hipoteca.
"estamos viendo ya una subida de la actividad de la ejecución
de una hipoteca," dijo a ms McGee. "casi 16.000 hogares de
California entraron valor por defecto en el tercer cuarto del año
pasado, poco sobre el 3% más que en el segundo trimestre."
Ella agregó que el desempleo persistente y prolongado era una
influencia que contribuía.
"nadie factor económico solamente moverá actividad de la
ejecución de una hipoteca de su línea de fondo," dijo a ms McGee,
"pero cuando usted tiene una confluencia de varias negativas, más
comienzo de la gente que perdía sus hogares." Ella continuó
decir que la combinación de los tipos de interés de levantamiento,
los mercados de cubierta que se refrescan, el affordability
descendente, los altos equilibrios de la hipoteca y el desempleo a
largo plazo son una mezcla mortal para los dueños de una casa ya en
el borde.
el "condado de Santa Clara es un caso clásico," dijo a ms
McGee. Ella continuó, "el indice de desempleo allí es más el
de 7%, y estaba sobre el 8% para los primeros siete meses de 2003.
Todavía, con un precio casero mediano de $491.000, el índice
del affordability allí es el cerca de 24%. Muchos dueños de
una casa se hipotecaron al hilt durante el auge de la refinanciación.
Las clasificaciones de avisos del valor por defecto han saltado
a 18-25 nuevo por día (a partir de la 12-15 nueva por día) en los
tres meses pasados, y continúan subiendo. ¿Con solamente uno
fuera de cuatro casas calificaron para mirar estos hogares, pueden
estos dueños de una casa preocupados vender rápidamente su salida de
la ejecución de una hipoteca? Será resistente hacer."
Foreclosures.com ha estado siguiendo actividad de la ejecución
de una hipoteca, ha estado publicando datos de la característica de
la pre-ejecucio'n de una hipoteca sobre su Web site
www.foreclosures.com y ha estado asistiendo a inversionistas en
California por casi doce años. La compañía cubre dieciocho
condados de California, más las áreas del metro de Phoenix, Ariz.;
Chicago; New York City; y toda la Nuevo-Jersey.
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