MILA, prestamista del subprime en la terraza de
Mountlake, se levantó y bajó rápidamente
24 de abril de 2007
TERRAZA de MOUNTLAKE -
Mortgage Investment Lending Associates Inc. crecía así que hace dos
años rápidos llevó a cabo un trabajo justo para llenar rápidamente
cerca de 300 nuevas posiciones. La industria de la hipoteca
crecía, y así que era la compañía, que se especializó en
préstamos del subprime.
El la tarde de viernes, la subida meteórica de la compañía
acabó precipitado con un E-mail corto a los empleados del fundador de
Layne Sapp, de MILA y del ejecutivo.
"es con pesar profundo que debido a las condiciones de mercado
negativas en curso MILA está forzado para cerrar sus puertas en el
final del negocio hoy," el E-mail leído.
Con ése, los 300 de los empleados restantes de la compañía
estaban inmediatamente sin trabajo, y cuál había estado una vez uno
de los patrones principales del condado era cerrado.
Los empleados despedidos el viernes dijeron que les dijeron
vía E-mail y que fueron dados solamente algunos minutos a la licencia
después de confirmar las noticias con sus encargados. Lunes,
las jefaturas eran reservadas.
"era una sorpresa completa," dijo Rick Tilton, encargado de
ventas del noroeste para la hipoteca Co. de CTX en Marysville.
Él trabajado con los productos de préstamo de MILA desde
1989 y descubierto sobre el encierro a partir del uno de sus empleados
puestos-apagado. "era 100 por ciento dados una sacudida
eléctrica."
Por una época el viernes, la compañía anunció el encierro
en su sitio del Web, pero eso fue tomada abajo. En
lugar, los corredores encontraron lunes que el sitio del Web
estaba abajo.
MILA, incorporado en 1989, era un comerciante de préstamos,
proporcionando a los fondos que hipotecan a terminales originales
prestados a los homebuyers, después liando esos préstamos y
vendiéndolos a los inversionistas de Wall Street. Se
especializó en los préstamos del subprime, ésos hizo a los
prestatarios que tienen problemas el calificar para las hipotecas
estándares.
La arma secreta de la compañía era su sistema en línea
automatizado que ofreció a corredores y a prestatarios de hipoteca
las consolidaciones de préstamo dentro de segundos, de minutos o de
horas en vez de días.
Cuando creció el mercado de cubierta de ESTADOS UNIDOS, MILA
también. En 2003, Sapp comprado un edificio de oficinas vacío
de Safeco en la terraza de Mountlake y le hizo las jefaturas para su
compañía de 350 personas.
Mientras que la compañía agregó el número de estados
sirvió, su volumen del préstamos de hipoteca doblado de cerca de
$550 millones de 2002 para manar más de $1 mil millones el año
siguiente. En su pico en 2005, la compañía empleada cerca de
700 personas y dicha le daba varios mil millones de dólares en
préstamos. Durante este tiempo, Sapp también compró uno de
los edificios de oficinas más grandes del condado de Snohomish en
Lynnwood, vendiéndolo dos años más adelante en un beneficio
considerable.
Llevado en Everett, Sapp compró su primera casa cuando él era
18 y era un millonario por su 20s temprano cuando él comenzó a
salpicar en la industria de la hipoteca.
Él era en gran medida propietario de la mayoría de MILA,
conocido por los empleados para el Bentley lujoso que él condujo.
Él también compró un yate 130-foot, que lo están intentando
para vender por meses.
Sapp, que no volvió varias llamadas del herald, y MILA ambos
atrajeron la atención considerable en su subida, ganando el
reconocimiento de la oficina de un negocio mejor, siendo nombrado uno
de los empresarios de la región del año por Ernst y los espaldarazos
similares jóvenes y que ganaban del compartimiento del inc..
El otoño pasado, la Cámara del sur del condado de Snohomish
de Comercio reconoció a compañía privado llevada a cabo con una
concesión de la excelencia del negocio.
Como comerciante, MILA estaba en una de las partes más
volátiles de la industria de la hipoteca, dijo a la floración de
Jason, al co-fundador de la hipoteca de la bahía de Elliott y a vice
presidente de la asociación de Washington de los banqueros de
hipoteca.
El sector del subprime ha sido oscilado por una combinación de
ventas y de valores de característica caseros descendentes en muchas
partes del país y de las políticas cuestionables del préstamo de
parte de los prestamistas importantes de ESTADOS UNIDOS. El
nuevo siglo financiero, el prestamista second-largest del subprime de
la nación, ha clasifiado para la bancarrota, y por lo menos 40 otros
han salido de negocio por toda la nación. Los reguladores
ahora están mirando que afianzan con abrazadera abajo en prestamistas
restantes.
"hay muchos de razones por las que sucedió éste.
Durante los siete años pasados, realmente se hay una
explosión en el número de los productos de préstamo en el mercado,
"florece dicho. "hay siempre un overexuberance cuando hay
productos nuevos en el mercado."
Es decir los prestatarios que no deben haber sido aprobados
probablemente para las cosas como hipotecas del intere's-solamente y
préstamos similares ganaron la aprobación. Cuando el mercado
de propiedades inmobiliarias se refrescó en mayores partes de la
nación, se encontraron en apuro. Las tarifas del valor por
defecto y de la ejecución de una hipoteca se han levantado
nacionalmente.
"usted apenas tiene una combinación de las cosas que suceden
que creado un ambiente perfecto de la tormenta," florezca dicho.
Los apuros de MILA no comenzaron durante la noche. A
principios de 2006, la compañía cortó su fuerza de trabajo de cerca
de 120 personas, y grupos más pequeños de despidos ocurrieron
durante el año próximo. El tiempo casi igual, la compañía
intentada para cambiar de puesto en prima de ofrecimiento y Alta
hipotecan los productos, considerados menos aventurados que préstamos
del subprime.
El empleado anterior Maria Linares de Marysville, dejó va el
año pasado, dicho ella era aterrado en la naturaleza de préstamos
que MILA financiaba.
"veríamos las cosas que no deben haber sucedido," ella dijimos
lunes. "cuando lo señalamos hacia fuera, en vez de ser
agradecidos, conseguirían enojadas en nosotros."
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