Comprensione Di SurePayroll Sull'Indagine: Perchè La Maggior parte Dei Proprietari Di Piccola impresa Non offrono 401(k) Si avvantaggia

L'indagine suggerisce molti programmi di punto di vista dei proprietari di piccola impresa 401(k) come troppo costoso e poco pratico effettuare e non è informata dell'importanza di 401(k) o di 401(k) soluzioni adeguate a i bisogni delle piccole imprese.

I risultati di indagine del SurePayroll contraddicono i risultati di un'indagine di piccola impresa condotta dalla ditta TowerGroup di ricerca in 2002. A quel tempo, la ditta ha valutato che l'emersione 401(k) dei programmi in linea aumenterebbe la quantità di proprietari di piccola impresa che offrono 401(k) i programmi a 65% entro 2005. Secondo i risultati di indagine del SurePayroll, benchè, il numero non aumenti come previsto.

"la quantità di proprietari di piccola impresa che offrono 401(k) si avvantaggia ai loro impiegati non ha raggiunto il livello ha predetto cinque anni fa e una ragione per la quale importante potrebbe essere perché la maggior parte non sono informati di più nuovi in linea 401(k) programmi che possono permettersi," ha detto il presidente Michael Alter di SurePayroll.

I proprietari di piccola impresa temono gli alti costi:

Molti proprietari di piccola impresa hanno esaminato il timore citato di non potere permettersi 401(k) i benefici d'offerta come preoccupazione importante che li mantiene dall'effettuare un programma.

"abbiamo esplorato l'aggiornamento del nostro programma ad un 401(k), ma sembra come le aziende che desiderano amministrarle stanno cercando i gatti grassi che hanno reddito molto da colpire via. Siamo un'azienda più giovane e dobbiamo aiutare i nostri impiegati ad ottenere cominciati senza costi eccessivi della gestione, "abbiamo risposto un proprietario di piccola impresa.

Tradizionalmente, 401(k) i benefici sono stati associati con le grandi aziende che hanno i mezzi per offrire i programmi più vasti, ma i servizi recentemente sviluppati, quali 401(k) i programmi in linea, si sono transformati in in un'opzione acquistabile per le piccole imprese.

SurePayroll da offrire libro paga-ha integrato 401(k) la soluzione:

SurePayroll presto lancerà 401(k) un programma, Sure401k, che è disponibile indipendentemente o come componente del relativo servizio elaborante del libro paga standard per le piccole imprese.

SurePayroll ha adattato Sure401k per essere specificamente funzionale per le piccole imprese, disponendo un'enfasi su semplicità ed il affordability per le piccole imprese di tutti i formati.

Il prodotto permetterà che i proprietari di piccola impresa offrano 401(k) i benefici se stesso ed agli impiegati a basso costo ed a poco sforzo, se il proprietario impieghi altri o sia il solo impiegato.

Altre caratteristiche di Sure401k includono:

- una selezione larga di quasi 300 fondi monetari di prima - compreso 15 ETFs - dalle aziende quale la fedeltà, da T. Rowe Price, da avanguardia e da più

- integrazione senza giunte elaborare del libro paga e di 401(k) del cliente

- contributi Tassa-deducibili del datore di lavoro, se il cliente sceglie offrire un programma di corrispondenza

- un programma di Solo(k) per i commerci di cui gli unici impiegati sono i proprietari

- mantenimento dei registri di Pieno-servizio, gestione e prova di conformità

- la capacità di legare gli obiettivi dell'azienda 401(k) ai motivi; per esempio, offrendo un'più alta percentuale della corrispondenza per gli impiegati se l'azienda viene a contatto dei relativi obiettivi

Sono i timori di piccola impresa 401(k) non fondati?

Mentre molti proprietari di piccola impresa credono 401(k) i programmi sono troppo costosi offrire, un'indagine 2006 eseguita dalla ditta di ricerca Harris interattivo suggerisce che i loro timori potrebbero essere basati sulle nozioni preesistenti di 401(k) anziché prova concreta.

Secondo l'indagine, mentre la maggior parte dei dichiaranti hanno ritenuto 401(k) era troppo costoso per offrire, 63% ha ammesso che non hanno avuti conoscenza effettiva di quanto 401(k) un programma costerebbe per amministrare.

Oltre che timore di alti costi, 23% dei dichiaranti di indagine del SurePayroll ha notato la apatia degli impiegati e la mancanza di richiesta come motivo per l'offerta 401(k) del programma. Le risposte suggeriscono che la maggior parte dei proprietari di piccola impresa ritengono che anche se offrissero 401(k) un programma, gli impiegati non sarebbero interessati.

Tuttavia, molti dichiaranti di indagine hanno indicato che il loro commercio notevolmente ha migliorato dall'offerta 401(k) del programma ai loro impiegati. 52% dei dichiaranti che già offrono 401(k) ha segnalato che fare così ha avuto un effetto notevolmente positivo sul loro commercio. 29% ha detto che hanno potute attrarre e mantenere gli impiegati offrendo 401(k) i benefici.

"la maggior parte dei impiegati non ritengono che è il loro posto da chiedere i programmi di pensione dai loro datori di lavoro ed i datori di lavoro non dovrebbero sbagliarsi il silenzio indifferenza," alterisi celebre. "gli impiegati del beneficio di programmi di pensione e possono infine avvantaggiare un commercio mantenendo ed attraendo il talento superiore."

Comprensione supplementare:

I proprietari esaminati di affari hanno offerto le punte e le osservazioni supplementari agli imprenditori del collega per quanto riguarda 401(k) i programmi per le piccole imprese. Il consiglio ha offerto dai proprietari di affari ha incluso quanto segue:

- "penso che il proprietario dovrebbe offrire sempre di applicare almeno 2% 401(k) ad un tipo programma a tutti gli impiegati. Contribuisce ad istruire tutti gli impiegati sul risparmio, come possono vedere che cosa 2% può fare ed allora sono più propense investirsi. Credo che questo aiuti gli impiegati a ritenere che il datore di lavoro è dal loro lato, anche se non può offrire loro un programma di pensione."

- "un piccolo datore di lavoro dovrebbe progettare per la pensione perché nessun altro sta andando progettarlo per voi. Inoltre, dovreste ricompensare gli impiegati lungo il modo includendoli in un programma di pensione. Ricordisi di, contribuiscono verso il vostro successo e quanto potete investire nella vostra pensione."

Circa SurePayroll:

SurePayroll è fornitore in linea del libro paga di più grande pieno-servizio dell'America. Oltre che il relativo registro fiscale di ClickFREE™ e del libro paga ed il servizio di paga -- che permette che un utente realizzi l'intero processo del libro paga nei minuti -- SurePayroll fornisce le risorse di conformità e di ora, i prodotti della compensazione degli operai e 401(k) le soluzioni di pensione progettati specificamente per le piccole imprese.

SurePayroll egualmente offre un private-label e un servizio co-bollato del libro paga ai soci di operazioni bancarie e di contabilità al libro paga di offerta che elabora ai loro clienti di piccola impresa.

SurePayroll è appassionato circa le piccole imprese ed il loro libro paga. L'azienda è dedicata a fornire un'esperienza estremamente amichevole e semplice del libro paga -- ai proprietari di piccola impresa di prezzi può permettersi. Per le più informazioni, visiti www.surepayroll.com.