Lavori, le informazioni di carriera e servizi di
occupazione per i candidati, gli impiegati, i datori di lavoro ed i
recruiters di lavoro.
Descrizioni Del lavoro, Ruoli Di Definizioni,
Responsabilità: Analisti finanziari e consiglieri finanziari
personali
Gli analisti finanziari ed i consiglieri
finanziari personali forniscono l'analisi ed il consiglio ai commerci
ed agli individui per aiutarli con le loro decisioni di investimento.
Entrambi i tipi di esperti riuniscono le informazioni
finanziarie, le analizzano e fanno le raccomandazioni ai loro clienti.
Tuttavia, le loro funzioni di lavoro differiscono da a causa del
tipo di informazioni che di investimento forniscono ed i clienti
funzionano per. Gli analisti finanziari valutano il risultato
economico delle aziende e delle industrie per le ditte e le
istituzioni con soldi per investire. I consiglieri finanziari
personali valutano generalmente i bisogni finanziari degli individui,
fornenti loro una vasta gamma delle opzioni.
Gli analisti finanziari, anche chiamati analisti di sicurezze ed
analisti di investimento, lavoro per la banca, società di
assicurazioni, casse di pensione e reciproci, ditte di sicurezze ed
altri commerci, aiutando queste aziende o i loro clienti prendono le
decisioni di investimento. Gli analisti finanziari leggono i
rendiconti finanziari dell'azienda ed analizzano i prezzi dei
prodotti, le vendite, i costi, le spese ed i tassi di imposta per
determinare i guadagni di futuro di valore e di progetto dell'azienda.
Vengono a contatto spesso dei funzionari dell'azienda per
guadagnare una comprensione migliore nei prospetti dell'azienda e per
determinare l'efficacia direttiva dell'azienda. Solitamente, gli
analisti finanziari studiano un'intera industria, valutante le
tendenze correnti nelle pratiche di affari, i prodotti e la
concorrenza di industria. Devono seguire i progressi di nuove
regolazioni o politiche che possono interessare l'industria, così
come il video l'economia per determinare il relativo effetto sui
guadagni.
Gli analisti finanziari usano il foglio elettronico ed i
pacchetti di programmi statistici per analizzare i dati finanziari,
per macchiare le tendenze e per elaborare le previsioni. In base
ai loro risultati, scrivono i rapporti e fanno le presentazioni,
solitamente facendo le raccomandazioni comprare o vendere un
investimento o una sicurezza particolare. Gli analisti maggiori
possono realmente prendere la decisione per comprare o vendere per
l'azienda o il cliente se sono quei responsabili della gestione dei
beni. Altri analisti usano i dati per misurare i rischi
finanziari connessi con prendere una decisione particolare di
investimento.
Gli analisti finanziari nei reparti di operazioni bancarie di
investimento delle sicurezze o delle ditte di operazioni bancarie
lavorano spesso in squadre, analizzanti i prospetti futuri delle
aziende che desiderano vendere per la prima volta le parti al
pubblico. Egualmente si accertano che le forme ed i materiali
scritti necessari per conformità alle regolazioni della Commissione
di scambio e di sicurezze siano esatti e completi. Possono fare
le presentazioni ai futuri investitori circa i meriti di investimento
nell'azienda nuova. Gli analisti finanziari egualmente lavorano
nelle fusioni e nei reparti di aquisizioni, preparando le analisi sui
costi e sui benefici di una fusione o di un cambio di gestione
proposta.
Alcuni analisti finanziari, chiamati analisti di valutazioni,
valutano l'abilità delle aziende o dei governi che l'emissione
obbligazione per rimborsare il loro debito. In base alla loro
valutazione, una squadra della gestione assegna una valutazione ad
un'azienda o ai legami del governo. Altri analisti finanziari
effettuano il preventivo, il costo e l'analisi di accreditamento come
componente delle loro responsabilità.
I consiglieri finanziari personali, anche chiamati pianificatori
finanziari o consulenti finanziari, usano la loro conoscenza degli
investimenti, delle leggi di imposta e dell'assicurazione per
suggerire le opzioni finanziarie agli individui in conformità con i
loro obiettivi di breve durata e di lunga durata. Alcune delle
edizioni che i pianificatori richiamano sono pianificazione di
proprietà e di pensione, costituendo un fondo per per l'università
ed opzioni di investimento generale. Mentre la maggior parte dei
pianificatori offrono il consiglio su una vasta gamma dei soggetti,
alcuni si specializzano nelle zone quale la gestione di pensione e di
pianificazione o di rischio di proprietà.
Il lavoro del consigliere comincia con una consultazione con il
cliente, da quale il consigliere ottiene le informazioni sulle finanze
e sugli obiettivi finanziari del cliente. Il consigliere allora
sviluppa un programma finanziario completo che identifica i settori
problematici, fa le raccomandazioni per miglioramento e seleziona gli
investimenti adatti compatibili con gli obiettivi, atteggiamento verso
il rischio ed aspettativa o esigenza del cliente di un ritorno
sull'investimento. A volte questo programma è scritto, ma, più
spesso, è sotto forma di consiglio verbale. I consiglieri
finanziari vengono a contatto solitamente dei clienti stabiliti almeno
una volta all'anno per aggiornarli sugli investimenti potenziali e per
determinare se i clienti siano stati attraverso qualunque cambiamenti
di vita -- quali l'unione, l'inabilità, o la pensione -- che potrebbe
interessare i loro obiettivi finanziari. I consiglieri
finanziari egualmente rispondono alle domande dei clienti per quanto
riguarda i cambiamenti nei programmi di beneficio o le conseguenze di
un cambiamento nel loro lavoro o carriera.
Alcuni consiglieri comprano e vendono i prodotti finanziari,
quali i fondi di investimento mutualistici o l'assicurazione, o fanno
riferimento i clienti ad altre aziende per i prodotti ed i servizi --
per esempio, la preparazione delle tasse o le volontà. Un certo
numero di consiglieri intraprendono la responsabilità di gestione
degli investimenti dei clienti di loro.
L'individuazione dei clienti e sviluppare una base di cliente
sono una delle parti più importanti del lavoro del consigliere
finanziario. I rinvii dai clienti soddisfatti sono una sorgente
importante di nuovo commercio. Molti consiglieri egualmente si
mettono in contatto con i clienti potenziali dando i seminari o le
conferenze o vengono a contatto dei clienti attraverso il commercio ed
i contatti sociali.
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