Perspicacité de SurePayroll Sur l'Étude : Pourquoi La plupart des Propriétaires de Petite Entreprise N'offrent pas 401(k) Bénéficie

L'étude suggère beaucoup de plans de la vue de propriétaires de petite entreprise 401(k) en tant que trop coûteux et impraticable pour mettre en application, et ne se rend pas compte d'importance de 401(k) ou de 401(k) des solutions conçues en fonction les besoins de petites entreprises.

Les résultats de l'enquête de SurePayroll contredisent les résultats d'une enquête de petite entreprise conduite par la société TowerGroup de recherches en 2002. À ce moment-là, la société a estimé que l'apparition 401(k) des plans en ligne augmenterait la quantité de propriétaires de petite entreprise qui offrent 401(k) des plans à 65% d'ici 2005. Selon les résultats de l'enquête de SurePayroll, bien que, le nombre n'ait pas augmenté à mesure que prévu.

"la quantité de propriétaires de petite entreprise qui offrent 401(k) bénéficie à leurs employés n'a pas atteint le niveau a prévu il y a cinq ans, et une raison importante pour laquelle pourrait être parce que les la plupart ne se rendent pas compte en ligne 401(k) des plans plus nouveaux qu'elles peuvent avoir les moyens," a indiqué le Président Michael Alter de SurePayroll.

Les propriétaires de petite entreprise craignent des coûts élevés :

Beaucoup de propriétaires de petite entreprise ont examiné la crainte citée de ne pas pouvoir se permettre 401(k) les avantages d'offre comme souci important les gardant de mettre en application un plan.

"nous avons exploré améliorer notre plan à un 401(k), mais il semble comme les compagnies qui veulent les gérer recherchent les gros chats qui ont beaucoup de revenu à cogner loin. Nous sommes une plus jeune compagnie et nous devons aider nos employés à obtenir commencés sans coûts excessifs de gestion, "avons répondu un propriétaire de petite entreprise.

Traditionnellement, 401(k) des avantages ont été associés aux grandes compagnies qui ont les moyens d'offrir des plans plus étendus, mais les services récemment développés, tels que 401(k) des plans en ligne, sont devenus une option accessible pour de petites entreprises.

SurePayroll à offrir livre de paie-a intégré 401(k) la solution :

SurePayroll lancera bientôt 401(k) un plan, Sure401k, qui est disponible indépendamment ou en tant qu'élément de son service de traitement de livre de paie standard pour de petites entreprises.

SurePayroll a travaillé Sure401k pour être spécifiquement fonctionnel pour de petites entreprises, plaçant une emphase sur la simplicité et l'accessibilité pour de petites entreprises de toutes les tailles.

Le produit permettra à des propriétaires de petite entreprise d'offrir 401(k) des avantages à eux-mêmes et aux employés à bas pris et peu d'effort, si le propriétaire utilise d'autres ou est l'employé unique.

D'autres dispositifs de Sure401k incluent :

- une sélection large de presque 300 fonds de première - comprenant 15 ETFs - des compagnies telles que la fidélité, du T. Rowe Price, de la tête d'avant-garde et de plus

- intégration sans couture de 401(k) d'un client et traitement de livre de paie

- contributions Impôt-déductibles d'employeur, si le client choisit d'offrir un programme assorti

- un plan de Solo(k) pour les entreprises dont les seuls employés sont les propriétaires

- recordkeeping de Plein-service, gestion et test de conformité

- la capacité d'attacher des buts de compagnie 401(k) aux incitations ; par exemple, offrant un pourcentage plus élevé d'allumette pour des employés si la compagnie rencontre ses buts

Les craintes de la petite entreprise 401(k) sont-elles non fondées ?

Tandis que beaucoup de propriétaires de petite entreprise croient 401(k) les plans sont trop chers d'offrir, une étude 2006 conduite par la société de recherches que Harris interactif suggère que leurs craintes pourraient être basées sur des notions préconçues de 401(k) au lieu de l'évidence concrète.

Selon l'étude, alors que la plupart des répondants se sentaient 401(k) était trop coûteux pour offrir, 63% a admis qu'ils n'ont eu aucune connaissance effective de combien 401(k) un plan coûterait de gérer.

En plus de la crainte des coûts élevés, 23% de répondants de l'enquête de SurePayroll a noté l'apathie des employés et le manque de demande comme raison de ne pas offrir 401(k) un plan. Les réponses suggèrent que la plupart des propriétaires de petite entreprise estiment que même si ils offraient 401(k) un plan, les employés ne seraient pas intéressés.

Cependant, beaucoup de répondants d'étude ont indiqué que leurs affaires se sont sensiblement améliorées depuis offrir 401(k) un plan à leurs employés. 52% de répondants qui offrent déjà 401(k) a signalé que faire ainsi a eu un impact sensiblement positif sur leurs affaires. 29% a indiqué qu'ils ont pu attirer et maintenir des employés en offrant 401(k) des avantages.

"la plupart des employés ne se sentent pas que c'est leur endroit à demander des régimes de retraite de leurs employeurs, et les employeurs ne devraient pas confondre le silence avec l'indifférence," modifiez remarquable. les "régimes de retraite bénéficient des employés, et peuvent finalement bénéficier des affaires de maintenir et d'attirer le talent supérieur."

Perspicacité supplémentaire :

Les propriétaires examinés d'affaires ont offert des extrémités et des commentaires supplémentaires aux entrepreneurs de camarade concernant 401(k) des plans pour de petites entreprises. Le conseil a offert par des propriétaires d'affaires a inclus ce qui suit :

- "je pense que le propriétaire devrait toujours offrir de s'appliquer au moins 2% 401(k) à un type programme à tous les employés. Il aide à instruire tous les employés sur l'épargne, comme ils peuvent voir ce que 2% peut faire, et alors ils sont plus inclinés pour s'investir. Je crois que ceci aide des employés à estimer que l'employeur est de leur côté, même si il ne peut pas leur offrir un plan de retraite de retraite."

- "un petit employeur devrait projeter pour la retraite parce que personne d'autre va la projeter pour vous. En outre, vous devriez récompenser des employés le long de la voie en les incluant dans un régime de retraite. Rappelez-vous, ils contribuent vers votre succès et combien vous pouvez investir dans votre retraite."

Au sujet de SurePayroll :

SurePayroll est le fournisseur en ligne de livre de paie du plus grand plein-service de l'Amérique. Fichier en plus de son de livre de paie et™ impôts de ClickFREE et service de salaire -- qui permet à un utilisateur de compléter le processus entier de livre de paie en minutes -- SurePayroll fournit des ressources d'heure et de conformité, des produits de la compensation des ouvriers et 401(k) des solutions de retraite conçus spécifiquement pour de petites entreprises.

SurePayroll offre également une marque de distributeur et un service Co-marqué de livre de paie aux associés de comptabilité et d'opérations bancaires au livre de paie d'offre traitant à leurs clients de petite entreprise.

SurePayroll est passionné au sujet de petites entreprises et de leur livre de paie. La compagnie est consacrée à fournir une expérience extrêmement amicale et simple de livre de paie -- aux propriétaires entreprise des prix d'une petite peut avoir les moyens. Pour plus d'information, visitez www.surepayroll.com.