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des recruteurs du travail.
Formation, Certifications, Qualifications, Avancement :
Analystes et conseillers financiers personnels
Une éducation d'université est exigée pour les
analystes et est fortement préférée pour les conseillers financiers
personnels. La plupart des compagnies exigent des analystes
d'avoir au moins une licence dans la gestion, la comptabilité, les
statistiques, ou les finances d'affaires. Coursework dans les
statistiques, les sciences économiques, et les affaires est exigé,
et la connaissance des pratiques comptables et des procédures,
économiser de corporation, et des méthodes financières d'analyse
est recommandée. Un maître de gestion d'affaires est
souhaitable. Des cours de perfectionnement des options évaluant
ou l'évaluation d'obligation et la connaissance de la gestion des
risques également sont suggérés.
Les employeurs habituellement n'ont pas besoin d'une zone
spécifique d'étude pour les conseillers financiers personnels, mais
une licence dans la comptabilité, les finances, les sciences
économiques, les affaires, les mathématiques, ou la loi fournit la
bonne préparation pour le métier. Les cours des
investissements, des impôts, de la planification, et de la gestion
des risques sont également utiles. Les programmes dans la
planification financière deviennent plus largement disponibles dans
les universités et les universités. Cependant, beaucoup de
planificateurs financier écrivent la zone après avoir travaillé
dans un métier relatif, tel que le comptable, l'auditeur, le
consignataire d'assurance, l'avocat, ou les valeurs, les produits, et
le consignataire de services financiers.
Mathématiques, ordinateur, analytiques, et les qualifications
de résolution des problèmes sont des qualifications essentielles
pour les analystes et les conseillers financiers personnels. Les
bonnes qualifications de transmission sont également nécessaires,
parce que ces ouvriers doivent présenter des concepts financiers
complexes et les stratégies facile-à-comprennent dedans le langage
aux clients et à d'autres professionnels. art de l'auto-portrait-confidence,
maturité, et le travail de capacités sont indépendamment importants
aussi bien.
Les analystes doivent être détail orienté, motivé pour
chercher l'information obscure, et l'au courant des fonctionnements de
l'économie, des lois d'impôts, et des marchés monétaires
monétaires. Les qualifications et les capacités
interpersonnelles fortes de ventes sont cruciales au succès des
analystes et des conseillers financiers personnels.
Bien que non requis pour les analystes ou les conseillers
financiers personnels pour pratiquer, la certification peut mettre en
valeur sa position de professionnel et est vivement recommandée par
beaucoup de compagnies financières. Les analystes peuvent
recevoir l'analyste privilégiée par titre (CFA), commandité par
l'association de la gestion et de la recherche d'investissement.
Pour qualifier pour la désignation de CFA, les demandeurs
doivent tenir une licence, doivent avoir 3 ans d'expérience
professionnelle dans un domaine relatif, et doivent passer une série
de trois examens. Les examens d'essai, gérés une fois par an
pendant 3 années, couvrent des sujets tels que la comptabilité, les
sciences économiques, l'analyse des valeurs, l'évaluation de
capitaux, et la gestion de portefeuille de portefeuille.
Les conseillers financiers personnels peuvent obtenir les
lettres de créance financières certifiées de planificateur, souvent
désignées sous le nom de la PCP (r), démontrant aux clients
potentiels qu'un planificateur a la formation et la compétence
étendues dans le domaine de la planification financière. La
certification de la PCP (r), émise par le conseil financier certifié
de planificateur de Standards, Inc., exige une expérience
appropriée, l'accomplissement des conditions d'éducation, le passage
d'un examen complet, et l'adhérence à un code exécutoire de
l'éthique. Les conseillers financiers personnels peuvent
également obtenir la désignation financière privilégiée de
conseiller (ChFC), émise par l'université américaine dans Bryn
Mawr, Pennsylvanie, qui exige l'expérience et l'accomplissement d'un
programme de huit-cours d'étude. Les deux désignations ont une
condition de formation permanente.
Un permis n'est pas exigé de travailler en tant que conseiller
financier personnel, mais les conseillers qui vendent des stocks, des
obligations, des fonds communs de placement mutualistes, l'assurance,
ou des immobiliers peuvent ont besoin de permis d'assurer ces services
supplémentaires. En outre, si le conseil légal est fourni,
un permis de pratiquer la loi peut être exigé. Les conseillers
financiers qui ne fournissent pas ces services supplémentaires
mettent en rapport souvent des clients avec ceux qualifiés les
fournir.
Les analystes peuvent avancer par les gestionnaires de brochure
devenants ou les gestionnaires financiers, dirigeant les portefeuilles
de placement de leurs compagnies ou des clients. Les conseillers
financiers personnels qui également travaillent aux sociétés
peuvent entrer dans des positions gestionnaires, mais la plupart des
conseillers avancent en accumulant des clients et en contrôlant plus
de capitaux.
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