Les travaux, l'information de carrière, et
services d'emploi pour des candidats, des employés, des employeurs et
des recruteurs du travail.
Descriptions des fonctions, Rôles de Définitions,
Responsabilité : Analystes et conseillers financiers
personnels
Les analystes et les conseillers financiers
personnels fournissent l'analyse et les conseils aux entreprises et
aux individus pour les aider avec leurs décisions d'investissement.
Les deux types d'information financière de rassemblement de
spécialiste, l'analysent, et font des recommandations à leurs
clients. Cependant, leurs fonctions du travail diffèrent en
raison du type d'informations d'investissement qu'elles fournissent et
les clients elles fonctionnent pour. Les analystes évaluent la
performance économique des compagnies et des industries pour des
sociétés et des établissements avec de l'argent pour investir.
Les conseillers financiers personnels évaluent généralement
les besoins financiers des individus, les fournissant un éventail
d'options.
Les analystes, également appelés les analystes de valeurs
mobilières et les analystes d'investissement, travail pour des
banques, compagnies d'assurance, fonds de pension mutuels et de
retraite, firmes en valeurs mobilières, et d'autres entreprises,
aidant ces compagnies ou leurs clients prennent des décisions
d'investissement. Les analystes lisent des relevés des compte
financier de compagnie et analysent des cours de matières
premières, des ventes, des coûts, des dépenses, et des taux
d'imposition fiscaux dans la commande pour déterminer les revenus de
futur de la valeur et du projet d'une compagnie. Ils rencontrent
souvent des fonctionnaires de compagnie pour gagner une meilleure
perspicacité dans les perspectives d'une compagnie et pour
déterminer l'efficacité gestionnaire de la compagnie.
Habituellement, les analystes étudient une industrie entière,
évaluant des tendances actuelles dans des procédures de gestion, des
produits, et la concurrence d'industrie. Ils doivent suivre les
progrès des nouveaux règlements ou politiques qui peuvent affecter
l'industrie, aussi bien que le moniteur l'économie pour déterminer
son effet sur des revenus.
Les analystes emploient le tableur et les progiciels
statistiques pour analyser des données financières, pour repèrer
des tendances, et pour développer des prévisions. Sur la base
de leurs résultats, ils écrivent des états et font des
présentations, habituellement faisant des recommandations d'acheter
ou vendre un investissement ou une sécurité particulier. Les
analystes aînés peuvent réellement prendre la décision pour
acheter ou se vendre pour la compagnie ou le client s'ils sont ceux
responsables de contrôler les capitaux. D'autres analystes
emploient les données pour mesurer les risques financiers liés à
prendre une décision particulière d'investissement.
Les analystes dans des services d'opérations bancaires
d'investissement des valeurs ou des sociétés d'opérations bancaires
travaillent souvent dans les équipes, analysant les futures
perspectives des compagnies qui veulent vendre des parts au public
pour la première fois. Ils s'assurent également que les formes
et les matériaux écrits nécessaires pour la conformité aux
règlements de la Commission de valeurs et d'échange sont précis et
complets. Ils peuvent faire des présentations aux investisseurs
éventuels au sujet des mérites de l'investissement à la nouvelle
compagnie. Les analystes travaillent également dans les fusions
et les services de saisies, préparant des analyses sur les coûts et
les avantages d'une fusion ou d'un changement proposée.
Quelques analystes, appelés les analystes d'estimations,
évaluent les capacités des compagnies ou des gouvernements qui
émettent des obligations pour rembourser leur dette. Sur la
base de leur évaluation, une équipe de gestion assigne une
estimation à une compagnie ou aux obligations du gouvernement.
D'autres analystes exécutent le budget, le coût, et l'analyse
de degré de solvabilité en tant qu'élément de leurs responsabilités.
Les conseillers financiers personnels, également appelés les
planificateurs financier ou les conseillers financiers, emploient leur
connaissance des investissements, des lois d'impôts, et de
l'assurance pour recommander des options financières aux individus
selon leurs buts à court terme et à long terme. Certaines des
questions que les planificateurs abordent sont retraite et
planification, plaçant pour l'université, et des options de
investissement. Tandis que la plupart des planificateurs offrent
le conseil sur un éventail de sujets, certains se spécialisent
dans les zones telles que la gestion des risques de retraite et de
planification ou.
Le travail d'un conseiller commence par une consultation avec le
client, à partir duquel le conseiller obtient l'information sur les
finances et les buts financiers du client. Le conseiller
développe alors un plan financier complet qui identifie des domaines
problématiques, fait des recommandations pour l'amélioration, et
choisit des investissements appropriés compatibles avec les buts,
l'attitude vers le risque, et l'espérance ou le besoin du client de
retour sur l'investissement. Parfois ce plan est écrit, mais,
plus souvent, il est sous forme de conseil verbal. Les
conseillers financiers rencontrent habituellement les clients établis
au moins une fois par an pour les mettre à jour sur des
investissements potentiels et pour déterminer si les clients ont
été par n'importe quels changements de la vie -- tels que le
mariage, l'incapacité, ou la retraite -- qui pourrait affecter leurs
buts financiers. Les conseillers financiers répondent
également à des questions des clients concernant des changements des
programmes de prévoyance ou les conséquences d'un changement du leur
travail ou carrière.
Quelques conseillers achètent et vendent les produits
financiers, tels que les fonds communs de placement mutualistes ou
l'assurance, ou se réfèrent les clients à d'autres compagnies pour
des produits et des services -- par exemple, la préparation des
impôts ou des volontés. Un certain nombre de conseillers
prennent la responsabilité de contrôler les investissements des
clients d'eux.
La conclusion des clients et établir une base de client est
l'une des parties les plus importantes du travail d'un conseiller
financier. Les références des clients satisfaits sont une
source importante d'affaires nouvelles. Beaucoup de conseillers
également contactent les clients potentiels en donnant des
conférences ou des conférences ou rencontrent des clients par des
affaires et des contacts sociaux.
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