l'Offre Généreuse Rend La Femme Prudente D'un
Escroc
21 mars 2007
L'auteur indépendant Diane Lohsi d'Aumsville
recherchait un travail à temps partiel d'aider à payer les factures
en février, au lieu de cela elle a trouvé une aventure en tant
qu'investigatrice exposant un scam qui a pris de nombreuses personnes
dans tout le pays.
Son déclenchement dans le travail d'un détective privé a
commencé quand elle a pris une édition du journal de Homme d'État et a
regardé en bas de la colonne de possibilités d'emploi dans la
section classifiée, Lohsi dit. Elle s'est rapidement
concentrée dedans sur un travail qui la laisserait créer son propres
programme et travail de maison.
Le travail, elle a appris pendant qu'elle conduisait sa propre
recherche de téléphone, était en tant que cliente secrète qui
rassemblerait l'information pour une compagnie canadienne appelée la
étude de marché du World.
Sa entrevue de téléphone est bien allée et les
responsabilités ont semblé raisonnables. Lohsi a été
demandé l'information habituelle que une compagnie devrait la louer :
son nombre de sécurité sociale, adresse et ainsi de suite.
"ils ont dit qu'ils allaient faire un contrôle de degré de solvabilité
pour voir si je pourrais être fait confiance pour des fonds de
compagnie parce que sur quelques affectations vous achèteriez des
choses et elles vous payeraient en arrière le ce," Lohsi dit.
"ils ont pris mon numéro de téléphone et dit ils
m'appelleraient en arrière."
La compagnie l'a appelée en arrière juste quelques jours plus
tard et informé l'elle a été louée et sa première affectation
avait été expédiée dehors par courrier express postal des
ETATS-UNIS.
Dans la semaine elle a eu la lettre.
À l'intérieur de était un code officiel de rapport
d'éthique et d'une affectation sur l'en-tête de lettre qui a lu "la
étude de marché du monde" et a été signé par "directeur Linda
Pino de programme."
L'affectation de Lohsi lue : "vous poserez en tant que
client potentiel envoyant un paiement de MoneyGram à un parent à
vous dans Ontario, Canada. Les fonds ont dû commenter ont
été arrangés et sont attachés avec cette lettre."
Ce qui a été joint était le contrôle d'un caissier,
dessiné sur la cinquième troisième banque de Lexington, Ky., dans
la quantité de $2.384. Le "parent" qu'elle devait envoyer
l'argent à était quelqu'un avec un nom semblable à ses propres chez
un Ontario, adresse du Canada.
Lohsi devait encaisser le chèque et envoyer $2.100 à son
"parent." Les honoraires de MoneyGram sont venus à $84 et
Lohsi garderait l'équilibre $200 comme paiement pour l'affectation.
L'affectation a semblé trop bonne pour être vraie, pensée de
Lohsi, et elle la découvrirait rapidement était. Un couple
des choses juste n'a pas semblé exact au sujet de son nouveau
travail. Le directeur de programme n'avait pas signé
réellement le document, juste un type page écrite avec le nom, Linda
Pino. Et $200 pour une affectation si facile ont semblé peu
trop des généreux à Lohsi.
Ainsi, Lohsi est allé union de Degré de solvabilité des employés à sa
banque, Orégon, vérifier les fonds pour le contrôle du caissier.
Elle a parlé au caissier Debra Odom de Salem du sud, bien
connu à la banque en tant qu'étant un magicien deconclusion, qui a
immédiatement renvoyé elle au Président de la banque et le
président, Kevin Cole.
Le duo de banker/detective a immédiatement appelé le numéro
de téléphone pour la cinquième troisième banque. Là ils
ont rencontré un arbre de téléphone que cela les a menés à une
vraie personne qui les a informés que le contrôle était un
élément valide avec des fonds disponibles. Normalement, la
recherche aurait terminé là, des banquiers satisfaits et des clients
assurés. Mais Lohsi et Cole regardés un un autre et ont
secoué leurs têtes.
Ainsi, lui et Lohsi ont obtenu en ligne et trouvés le site de
Web pour la cinquième troisième banque de Lexington, Ky.
Le numéro de téléphone était différent que celui sur le
contrôle.
En utilisant le nouveau nombre trouvé sur le site de
Web, ils ont entré en contact avec le service de la fraude de
la banque et étaient au courant que bien que le compte ait existé,
il ait été vide, le contrôle étaient contrefaits, et plusieurs
personnes avaient déjà essayé d'encaisser des chèques sur le
compte.
"c'était vraiment un bon scam du fait elles ont eu
l'installation d'arbre de téléphone," a dit Cole.
"c'est le premier que nous avons vu comme celui. Il
était un des meilleure a mis-ensemble les scams que j'ai vus et j'ai
été dans les institutions financières pendant plus de 10 années."
Cole crédite le crochet à la pensée critique à Lohsi
et la capacité surnaturelle d'Odom de repèrer la fraude potentielle
et de le donner 'se dirige vers le haut.'
"c'était le contrôle d'un caissier contrefait très bon, mais
Debra Odom est très bon pour identifier les éléments contrefaits ou
forgés. Elle a juste ce talent incroyable pour identifier ces
choses. C'est le troisième ou un quatrième au cours de la
dernière année qu'elle est pue identifier, "il a dit.
Si Lohsi n'avait pas eu ses soupçons, et Odom non secondés
leur, et Cole non pris le temps de doubler le contrôle sur le
Web, le compte de Lohsi aurait été tapé pour $2.384 --
comme apparemment d'autres ailleurs aux ETATS-UNIS ont été.
"nous aurions dû rassembler l'argent d'elle (quand le
contrôle du caissier rebondi)," Cole avons expliqué."
Normalement dans une situation aimez que nous donnons à nos
membres beaucoup de latitude dans le remboursement - mais les supports
de compte sont responsables de tous les éléments déposés au
compte."
Les journaux essayent de protéger leurs lecteurs contre une
telle fraude en étant soupçonneux, aussi.
Le journal de Homme d'État a une politique pour protéger des
lecteurs contre de tels scams, exigeant que toutes les annonces de
possibilité d'emploi soient payées avec le contrôle d'un caissier.
La publication avertit également des lecteurs d'être
circonspects des scams. L'annonce que Lohsi a répondu à eu
payé avec le contrôle d'un caissier -- mais que le contrôle a
rebondi, aussi, et le journal de Homme d'État immédiatement a tiré
l'annonce.
le "débouché ADS doit être payé pour avec les contrôles du
caissier et cela s'arrête habituellement (des scammers) bien là," a
dit le chef de publicité classifié par intérieur Gregg Walters de
journal de Homme d'État. "c'est la première fois que nous avons
vu le contrôle d'un caissier forgé."
Lohsi a esquivé une balle avec l'aide de son banquier, mais
elle n'a pas simplement pris un grand souffle et la figure, "leçon a
appris." Elle a pris davantage de mesure pour protéger
d'autres contre ce scam intelligent.
Elle a entré en contact avec Merly Ogden, officier
d'application pour le ministère de la justice de l'Orégon, elle a
appelé le FBI et a rédigé un rapport circonstancié, elle
est allée à la poste et les a informés que de sorte qu'ils aient pu
eteindre une alerte sur les poteaux exprès venant de l'adresse
canadienne de la étude de marché du monde, elle a appelé les
bureaux de degré de solvabilité et a marqué ses propres comptes là et l'a
appelée des compagnies de degré de solvabilité et a marqué ces comptes, et
elle a entré en contact avec le service de police d'Aumsville et a
rédigé un état formel.
La plupart des personnes ne prennent pas toutes ces mesures,
ont dit le chef d'Aumsville de la police Michael Andall.
"naturellement ils veulent parler au service de police
immédiatement si pour aucune autre raison que cela obtient
l'information dehors à n'importe quelles autres personne qui peuvent
être les victimes potentielles," Andall dit. "Lohsi a été
également chargé pour entrer en contact avec les bureaux de
degré de solvabilité qu'une des choses plus importantes à faire et moi pensent
que les gens souvent ne font pas cela qui les croit une fois ont
contacté la police là ne sont pas toute autre chose la nécessité
de faire."
Janv. Margosian, porte-parole pour le bureau du général
d'Attourney, a secondé l'évaluation d'Andall.
"hourra pour Lohsi!" Margosian dit. "cela
ressemble à d'elle a fait tout les bonnes choses et c'est très bon.
Des contrôles postaux des ETATS-UNIS et les contrôles de
caissiers sont contrefaits de nos jours et les consommateurs et les
banques sont des victimes. Ce sont les contrefaçons
étonnamment bien-faites et vous terminez vers le haut avec des
banques et des consommateurs étant attrapés."
Même des compagnies légitimes peuvent être balayées dans
les scams complexes quand les scammers utilisent l'identité d'une
compagnie et émettent les contrôles faux sur de faux comptes
dans le nom de compagnie.
Il n'est pas toujours juste un cas de "s'il semble trop bon
d'être vrai, il n'est pas," les fonctionnaires avertissent.
"c'est le premier de ce travail de secret-client que nous avons
vu," Andall dit. "ces individus étaient passés par assez
d'ennui pour la diriger aller à une mémoire spécifique et lui dire
ce que cela lui coûterait. Même de notre perspective, ce
n'était pas l'un de ceux 'voici un contrôle pour $20 millions.'"
C'est pourquoi, quand il vient à protéger votre identité, ce
n'est pas examen minutieux soigneux simplement avant le fait, mais
action rapide après le fait qui compte, Margosian dit.
"la grande clé est vitesse, vous ne pouvez pas hésiter," elle
a dit. "vous voulez arriver aux trois agences de degré de solvabilité et
l'obtenir à une alerte du consommateur sur ceux, immédiatement," a
dit. "et, je pense qu'il est très important de classer la
plainte avec votre deux police locale et avec le général de
mandataire."
Pas "l'a laissé disparaître" si vous contrecarrez un scam,
l'un ou l'autre, Morgosian informé. Les informations que vous
fournissez aux agences sont encore importantes.
Dans le cas de Lohsi, puisqu'elle a évité le scam, le
FBI l'a informée que son état entrerait dans un fichier
"zéro" n'indiquant aucun argent détruit et donc aucune action prise,
mais que le fichier serait retiré si un autre état entrait avec une
perte à un consommateur -- et l'histoire de Lohsi serait ajoutée à
l'état pour renforcer un cas.
Les scammers étaient non seulement très sophistiqués, ils
étaient gras, Lohsi dit. Après qu'elle et son banquier aient
identifié le contrôle comme faux, elle a reçu un autre appel de la
étude de marché du monde.
"quand je suis devenu à la maison, sur ma machine de message
était un message de Jessica, dame qui a appelé et a dit que j'avais
été approuvé et envoie mon paquet, dire je suis heureux vous ai
obtenu votre paquet, svp m'appelle en arrière."
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